DeFi for friends

Ребята, привет.

Хочу отправить положительную энергию в социум и создать блог образовательного характера.

Покеристы тратят очень много времени на теорию и катку. Поэтому большинство из нас по верхам изучают криптовалюту, а слово "дефай" многих вгоняет в ступор. Постараюсь сэкономить ваше время на изучение, а себе углубиться в матчасть.

Создаю канал для легкого и комфортного погружения в DeFi. 

Сложные термины и процессы объясняю языком, понятным ребенку.

У вас есть немного битка, эфира или стейблкоинов, и вы не знаете, что с этим делать? тогда оставайтесь)

Будем использовать лёгкие для понимания стратегии. 
Канал имеет хобби-формат.

P.S. Профики и дегены, этот канал не для вас. Он скорее для ваших родителей)

Кому удобнее читать в телеге, гоу  https://t.me/defi_for_friends

Что такое DeFi?

DeFi, или децентрализованное финансирование, — это система финансовых сервисов на базе блокчейн-технологий, которая позволяет пользователям осуществлять финансовые операции без участия традиционных посредников, таких как банки. Давайте разберем это на примере работы детского сада.

Представим, что детский сад — это финансовая система. В обычной системе (не DeFi) у вас есть заведующая (банк), которая контролирует, когда и как дети (пользователи) могут играть с игрушками (деньги), брать их в аренду, делиться и так далее. Заведующая знает, у кого какие игрушки, и она помогает регулировать все процессы, включая разрешение конфликтов и хранение игрушек.

В системе DeFi детский сад функционирует без заведующей. Вместо этого есть набор правил (смарт-контракты), встроенных в блокчейн, которые автоматически управляют тем, кто и как может использовать игрушки. 

Дети могут:
- напрямую обмениваться игрушками
- одалживать их друг у друга
- класть в волшебнуй сундук на время, чтобы позже достать еще больше игрушек
- даже создавать новые игры без необходимости спрашивать разрешения у заведующей. 

Все правила соблюдаются автоматически системой, и все операции записываются в блокчейн, обеспечивая прозрачность и безопасность.

DeFi убирает посредников и дает пользователям больше контроля и возможностей с их "игрушками" (деньгами и активами).
Это и есть децентрализация.

Давайте разберем один из самых прибыльных продуктов в DeFi, а именно "предоставление ликвидности в ликвидити пулах" 
(#liquidity pool)
Звучит страшно и непонятно, на самом деле все просто.

Обсудим это понятие, используя аналогию с супермаркетом.

Что такое пул ликвидности?

Представьте, что децентрализованная биржа — это супермаркет, а товары на полках — это различные криптовалюты. Пул ликвидности в этом случае можно сравнить с разделом в супермаркете, где лежат, например, яблоки и апельсины (две разные криптовалюты).

Как работают пулы ликвидности?

1.  Предоставление товаров: Инвесторы приносят свои криптовалюты и кладут их в пул. Это как если бы мы принесли свои яблоки и апельсины для продажи в супермаркет.

2.  Торговля: Когда кто-то хочет обменять яблоки на апельсины или наоборот, он использует этот пул. Это как поменять яблоки в супермаркете, отдав апельсины.

3.  Комиссии: За каждую сделку супермаркет берет небольшую комиссию (например, кусочек яблока или апельсина). Эта комиссия распределяется между всеми, кто предоставил свои продукты (ликвидность) в пул.

Мы будем предоставлять свои фрукты для обмена и получать доход - нужно собрать как можно больше кусочков яблок🍏🍏🍏🍏 и апельсинов🍊🍊🍊🍊

Привет. Предоставляешь ликвидность только на DEX биржи или другие инструменты дефи тоже используешь? С какими блокчейнами работаешь?

Давайте по дороге к первой практической стратегии, обсудим #безопасность.
Подготовим наши кошельки правильно!

1. Рекомендую расширение https://www.joinfire.xyz/
Оно убережет ваши деньги от непонятных транзакций.

Это приложение дублирует сложное окно Метамаска, показывая информацию в понятном виде - что уходит, что приходит, сколько это стоит, и даже откуда и куда)

P.S. Метамаск - это криптокошелек. Кто не знает, поищите информацию про него самостоятельно.

temach282, использую разные инструменты в дефай по отдельности, и в сочетании.

Практика показывает, что самые простые стратегии на длинной дистанции в итоге являются самыми прибыльными.

По блокчейнам тоже использую разные протоколы, и упор делаю на базовые с максимальной ликвидностью и надежностью.

Не лезу в разные щитки или невнятные продукты, не гонюсь за высокими процентами.

Чем тише, тем лучше.

Привет, подписался, чувствую интересный контент будет для новичков.

Было бы очень круто, если бы по возможности разобрали какой нибудь проект из текущих, в которых люди стейкают рестейкают. Или прошли путь с нуля в следующих подобных

Тема достаточно запутанная имхо..)

Цитата (ForTheHoner @ 09.05.24)  

Привет, подписался, чувствую интересный контент будет для новичков.

 

Было бы очень круто, если бы по возможности разобрали какой нибудь проект из текущих, в которых люди стейкают рестейкают. Или прошли путь с нуля в следующих подобных

Тема достаточно запутанная имхо..)

чуть позже будет стейк-рестей-перестейк  с 10 кругами циклов доходности) если я сейчас вывалю эту инфу, большинство спрячется "в домики" от этого ужаса

и моя задача показать людям, что с дефаем можно подружиться, а не бояться

сделать это частью современной финансовой культуры, по типу похода в банк или в центр по оплате коммунальных платежей

канал образовательный, уровень у людей разный, поэтому начинаем с базы, с простых вещей

Подписался! Жду продолжения!

#безопасность

2. Соблюдайте культуру пользования кошельками

Главные причины потери средств - взлом устройства (компьютер, телефон) или среды пользования (браузер).
Отсюда злоумышленники получают информацию про вашу мнемоническую фразу или приватные ключи.

Нет универсального, надежного или малонадежного кошелька. 

Есть два главных правила:
- мнемоническая фраза должна быть на бумажном носителе
- максимальная надежность устройства, которым пользуетесь в работе с криптовалютой (антивирус, антифишинг, чистота в использовании сайтов)


3. Используйте "правильные" кошельки

Все кошельки делятся на "горячие" и "холодные".
"Горячие" всегда или очень часто подключены к интернету (в компьютерах и телефонах).
"Холодные" представляют собой отдельные устройства, похожие на флешки.

Рекомендация для "горячих" кошельков - используйте кошельки с открытым исходным кодом.

В этом случае вы можете самостоятельно посмотреть алгоритмы, по которым создается мнемоническая фраза и приватный ключ, в программной среде Github.
Наиболее продвинутые разработчики кошельков имеют результаты аудитов от крупных аудиторских компаний. Где указано, что создание закрытых данных кошелька происходит автономно, и не зависит от разработчиков. 

Среди таких кошельков:
Electrum
Trust Wallet
MetaMask
MyEtherWallet

Рекомендация для "холодных" кошельков стандартная - используйте те, которые проверены временем:
Ledger
Trezor

Лично я пользуюсь комбинацией разных кошельков в зависимости от цели.

Цитата (borshch @ 10.05.24)  

- мнемоническая фраза должна быть на бумажном носителе

 Храню на флешках 7 лет, полёт нормальный )))

#безопасность

4. Возьмите за правило проверять малыми суммами новые инструменты, сайты и кошельки. 

🟡 В случае с новым кошельком, создайте его, пополните, удалите, восстановите заново. 
Ваш баланс должен остаться неизменным. 

🟢 В случае использования моста, отправьте переводы в обе стороны, просмотрите транзакции в сканах, проклацайте скан, попробуйте понять что там указано. 

🟣 В случае с новым дефай сайтом или инструментом сделайте стейк или возьмите кредит. Посмотрите за своей позицией пару дней, разберитесь в % и сделайте обратно анстейк или погасите кредит.

Достаточно 10-20 долларов на первый раз. 
Тренируйтесь до момента, пока не почувствуете уверенность.
Только потом используйте рабочую сумму.

5. Разбирайтесь с DeFi интерфейсом и характеристиками продуктов.

Это также просто, как покупка нового телефона, когда вы выбираете его по описанию. Все знают, что такое оперативная память или процессор. Но никто не хочет знать что такое LTV или Health factor в дефай.

Пользуйтесь официальными Дискорд и Телеграмм группами дефай протоколов, задавайте вопросы. Вам с удовольствием ответят, потому что каждый пользователь для них важен.



🏧Скоро перейдем к первой практике.
Приготовьте кошелек с 20 usdt в сети Avalanche

UPD  
🏧Скоро перейдем к первой стратегии.
Приготовьте кошелек с 20 usdt в сети Avalanche и 0,25 AVAX

Цитата (borshch @ 12.05.24)  

UPD  
🏧Скоро перейдем к первой стратегии.
Приготовьте кошелек с 20 usdt в сети Avalanche и 0,25 AVAX

Я правильно понимаю, что это можно сделать на Web3 на байбите?

или где лучше/удобнее

Цитата (ForTheHoner @ 12.05.24)  

Я правильно понимаю, что это можно сделать на Web3 на байбите?

или где лучше/удобнее

Да можно наверное, только там сид фраза тебе не принадлежит. Никто не использует его для активностей вне биржи

Как по мне, самый удобный evm кошелек для браузера это Rabby. Второе место метамаск

letovpower, траст валлет хуже? он вроде мультивалютный

Цитата (ForTheHoner @ 12.05.24)  

траст валлет хуже?

Нормальный кошелек, на телефоне использую. С пк нет, думаю он неудобен для этих задач. Поставь rabby wallet и не парься https://rabby.io/

#liquidity pool

Поехали, делаем вместе нашу первую практику!
Добавляем ликвидность в ликвидити пул.
Для этого нужны 20 usdt  в сети Avalanche и 0,25 AVAX в вашем кошельке.

Просто повторяйте пошагово. как указано в видео ниже.  Ничего не понятно, так и задумано. Сначала повторяем, а потом вместе будем разбираться, что натворили🙈 

Открываем сайт https://traderjoexyz.com (https://traderjoexyz.com/), подключаем кошелек, выбираем сеть Avalanche.

Trader Joe — это децентрализованная биржа, которая является одним из крупнейших DeFi-приложений на блокчейне Avalanche.

Если очень кратко, то мы разбили пополам usdt и usdc и добавили их в пул ликвидности в пять корзин в зависимости от цены. Как только люди будут обменивать один стейблокин на другой, мы будем получать комиссию за то, что предоставили ликвидностью в виде своих активов.

Посмотрите на свою позицию через пару-тройку дней, и следите за сообщениями в канале. Мы будем разбирать эту практику по крупицам😉

Продолжение к Практике 1

Продолжение к Практике 1.

Представьте, что сейчас осень, и вы - фермер, у которого хорошо уродили зимние яблоки красного и зеленого цвета.

Сейчас не самая выгодная цена для продажи вашего урожая, ведь яблокам надо полежать до весны, когда они дозреют, станут вкуснее и дороже.

Сосед нашептал, что прямо сейчас есть высокий яблочный спрос на децентрализованном базаре, куда приезжают розничные покупатели за мелкими обменами. И за то, что вы оставите урожай на хранение на базаре, получите дополнительный доход. Еще больше яблок, ведь это круто!
Нужно просто оставить свои яблоки, и дать возможность посетителям базара обменивать зеленые на красные и наоборот. А так как все ваши яблоки очень вкусные независимо от цвета, то все равно, яблок какого цвета останется больше. Главное, забрать такое же количество, которое предоставляли для обмена.


Всего 20 яблок:
10 зеленых 
10 красных 


Их нужно разместить в соответствующие ящики (корзины) по цветам и цене.
Или по-другому нужно "добавить ликвидность в ликвидити пул" 


Базовым активом является первый актив, то есть 🍏мы будем торговать за 🍎


Центральная позиция (актуальная цена)
Мы внесли |🍎🍎🍏🍏|

Есть центральный ящик, в котором лежат яблоки двух цветов.
Именно в нем мелкие покупатели делают обмен по актуальной на СЕЙЧАС цене. Эта цена одинаковая на всех базарах мира.

В этом ящике постоянно происходит обмен и наша позиция может стать 
такой |🍏🍎🍎🍎| 
или такой |🍏🍏🍏🍏|
главное, что в ящике всегда остается 4 наших яблока



Позиция на 1 или 2 шага влево
(цена базового актива 🍏 упала)

Как только в мире 🍏 немного упало в цене, покупатели и продавцы переходит для обмена на 1 или 2 ящика (корзину) левее от центральной.

Там наши заготовленные |🍎🍎🍎🍎| будут меняться на |🍏🍏🍏🍏|.
Для посетителей базара эта сделка выгодная, а нам все равно, ведь у нас остается то же количество вкусных яблок.



Позиция на 1 или 2 шага вправо
(цена базового актива 🍏 выросла)

Как только в мире 🍏 выросло в цене, покупатели и продавцы переходит для обмена на 1 или 2 ящика (корзину) правее от центральной.

Там наши заготовленные |🍏🍏🍏🍏| будут меняться на |🍎🍎🍎🍎|.
Для посетителей базара эта сделка также выгодная, а нам все равно, ведь у нас остается то же количество вкусных яблок.



Такой обмен происходит бесконечно и автоматически без вашего участия.
Соотношение 🍏и🍎постоянно меняется в каждом ящике.

Единственное ограничение - это диапазон цены от и до, в пределах которого вы разрешили делать обмен.
Это называется #ликвидность по диапазонам.


Как итог, мы отдали на хранение наши яблоки, и получаем дополнительный доход.
Мы можем в любой момент их забрать или "изьять ликвидность из ликвидити пула".
Нет никаких ограничений.